我的地盘中基金收益说明

首先介绍某支基金的收益统计：（为了简化说明，假设没有认购/申购费率，净值默认为1元）

本金

单次认购的本金即买基金花的钱，如买1000份，花了1000元。但作为收益统计中的本金并不是每次认购的本金的累加，而是要获得当前的收益状况至少需要投入的金额。例如，下面的交易

2007.1.05，申购 1000份， 本金1000元， 净值1

2007.1.12，赎回 1000份， 收回1100元， 净值1.1

2007.1.19，申购 1000份， 本金1100元， 净值1.1

2007.1.26，赎回 1000份， 收回1200元， 净值1.2

2007.2.02，申购 1000份， 本金1200元， 净值1.2

虽然每次申购的本金累加为3300元，但实际只需要最初投入的1000元就能达到目前的收益状况，所以本金为1000元。

份额，市值

这两项比较简单，认购，转入和红利再投资、基金拆分会增加份额，赎回和转出会减少份额，现金分红不影响份额。所有交易的累计份额即为当前持有的份额。

市值为持有份额在市场上的价值，即份额 x 当日净值。

收益

收益为总共赚了多少钱。计算收益比较简单的方法为总的收入，加上市值，减去总的支出。

每次认购或者转入时的本金累计为支出，每次赎回，转出和现金分红收回的钱为收入［转换视为赎回（转出）后再认购（转入）］。收益里包含两个部分，浮动收益和已实现收益。

浮动收益

现在持有的份额带来的收益。这部分收益还没有实现，并且随着每日净值的变化而改变。分红（现金分红得到的现金和红利再投资得到的份额）也计算在浮动收益里，只有赎回和转出的时候，才会将相应的部分变为已实现收益。例如

2007.1.05，申购 1000份， 本金2000元， 单位净值2.000， 市值2000元

2007.1.12，现金分红 500元， 分红后单位净值1.6元， 市值1600元

2007.1.19，赎回 1000份， 收回1600元， 单位净值1.6元

2007.1.12分红500元了，但单位净值减少了，此时收益为100元，浮动收益也为100元，没有已实现收益；2007.1.19赎回后，浮动收益为0，已实现收益为100元。

已实现收益

每次赎回和转出时，部分收益就落袋为安了，这就是已实现收益。已实现收益为赎回和转出得到的现金，加上相应的现金分红（相应的红利再投资因为体现在份额上，已经被包含在得到的现金里），减去相应的成本（见下面的解释）。

很多朋友对已实现收益为什么不包括现金分红有疑问。其实收益统计的方法很多，针对财帮子的计算，还用上面的例子做个解释。2007.1.12现金分红了，但实际的收益只有100元。现金分红虽然落袋为安，但并非全是收益。处理现金分红有两种方式，一种是在统计在浮动收益中（但并非都是收益，浮动收益 ＝市值 ＋ 相应的分红 －成本），这是财帮子处理的方式，没有统计在已实现收益中是因为现金分红虽然已实现，但并非收益。另外一种方式是从本金中扣除现金分红，但这样在大幅现金分红的时候会导致收益率大增，对真正的收益情况会有误导。

赎回费用

赎回全部持有份额（清仓）需要交纳的手续费。对于前端只收取份额 x 赎回费率，对于后端，还要加收认购费用。这里要引入持有份额分布的问题，例如

2003.1.1，申购 1000份

2004.1.2，申购 1000份

2005.1.3，申购 1000份

2006.1.4，赎回 1500份

当前持有1500份，我们默认按照赎回最早份额的原则，认为赎回的是2003.1.1的1000份和2004.1.2日的500份，那现在持有的1500份即为2004.1.2日的500份和2005.1.3日的1000份。不同时间认购的份额会按照不同的赎回费率来处理。2004.1.2日的500份持有 2年，2005.1.3 日的1000份持有1年。在计算浮动收益时也遵循同样的原则。

净收益

收益减去赎回费用为净收益，也即是赎回全部持有份额（清仓）后能赚到的钱。

净收益率

净收益 ／ 本金

持有份额的收益统计

除了以上总的收益情况，用户还关心当前持有份额的收益情况。因为总的收益统计包含所有历史交易，不能很好的反映当前的收益状况。例如某某在前年做了一些交易，然后清仓了，一共亏了1000元，今年又入市，但赚了100。如果只看总的收益，始终是盈利。因此我们除了统计总的收益情况，还提供了当前持有份额的收益统计。

成本

购买持有份额投入的资金。这里同样是先找出持有份额的分布，然后分别计算相应的认购本金，然后相加。

收益

持有份额的统计就是总收益里的浮动收益。

净收益

持有份额的收益减去赎回费用为持有份额的净收益。

净收益率

持有份额的收益 ／ 成本

所有基金的收益统计

共投入

即所有基金投资的本金，这里本金的概念同单支基金的本金相同，就是你一共需要多少资金才能拥有现在的投资状况，并非每支基金的本金的总和。例如

2007.1.05 申购基金A 1000份， 本金1000元

2007.1.12 赎回基金A 1000份， 收回1000元

2007.1.19 申购基金B 1000份， 本金1000元

此时基金A和基金B的本金都为1000元，但总的本金并非2000元，而是1000元，因为申购基金B用的钱可以用赎回基金A的钱，也就是说最少用1000元就能实现以上的3次操作。

这和有朋友提到的“设立账户”的建议其实是相同的，相当与“最小账户”。只是这个账户是自动计算出来的，不需要用户额外设置。

净收益

所有基金净收益的总和

总净收益率

所有基金净收益的总和 ／ 所有基金本金的总和

收益总和

所有基金收益的总和

已实现收益

所有基金已实现收益的总和

浮动收益

所有基金已浮动收益的总和