财帮子的功能越来越丰富了，但用下来后，发现还需要以下这个功能。

最好还能管理可用的投资金额，目前情况只知投入了多少资金及其收益情况；

因为我们的投资大多是一次性固定拿出一些钱，做为投资基本金；

这部分基本金，会变化，可能是因为我们往里面追加资金了，也可能是申赎的收益使其发生了变化。另外，这个功能还可以直观地看出目前自己的仓位如何；

没明白楼主的意思啊，呵呵。

另外从会计学的角度来说，申赎行为不会影响你的成本。

我说的是类似于酷基金网上的计算方法，

投入的钱，即使赎回了，也可算做投资的一部分，下次再拿来投入时，

实际上投入的总额没变，但若下次投入的钱比你上次赎回的多时，才算有资金追加进来了。

简单的说就是：

亏了： 入场资金(最原始本金) > 场内现金 + 持仓市值。

赚了: 入场资金(最原始本金) < 场内现金 + 持仓市值。

现在场内现金，没有反映出来。

赎回的钱做什么了?存银行了?买国债了?放家了?这些都会产生变化,未投入资金管理没那么简单的.不对赎回后资金的状态进行管理,帐本就会失真.

帮子目前只将能计算盈亏的有限品种计入帐本.赎回后的情况进行管理还需要进一步开发功能.

这么看来,基金网上的管理方法也是失真的吧.失真的帐本有什么用处!

LS说的赎回之后已经脱离了帐本管理的投资品种,再作为帐本管理范围内的”投资”是不合适的,因为赎回的资金承担的是帐本无法管理的风险,得到的是无法管理的收益,而不是帐本管理的风险.

如果帐本加上银行利率的计算,那么赎回资金存银行的话,就可以通过帐本管理.因为帐本能反映银行存款的收益和风险.各种债券也一样.如果不能反映某一金融产品的收益或风险,则不宜加入帐本.否则帐本体现的收益/风险就失去真实性.

当然,还有一种计算收益的方式是以资金流动速度来看资金增殖效率的.也很有用处.不过也不是酷基金网上的计算方式.

我知道楼主想表达的意思

比如总共有100万计划投入基金中，先建仓10万，第二天基金涨了10%，账本上显示的收益率是10%，可是实际上你的资产总额只增值了1%