在前面两篇文章中,熊猫投资札记介绍了什么是基金、基金有哪些类型等知识。在这篇文章中主要分享基金净值的相关知识。

Part1:什么是基金净值

基金净值是指在某一时间点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,是投资者在申购基金份额或赎回资金时的基础指标,也是基金投资业绩的基础指标之一。

简单来说,基金净值代表基金值多少钱,也可以理解为基金的价格。

Part2:基金净值有哪些?

基金的净值,主要有基金净值、单位净值、累计净值三类。

1.基金净值

基金净值是指该基金所拥有的全部资产,在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值,在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

简单来说,基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。相当于一个公司的净利润。

计算公式:基金净值=基金资产-基金负债

2.单位净值

基金单位净值,简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。相当于公司每一股份的收益。

计算公式:单位净值=基金净值/基金份额

例如上面这只基金2月7日的单位净值为1.5150元。假如你现在持有100份该基金,就说明你现在有1515元。

2月8日的净值估算为1.5104元,也就是说基金净值跌了,你现在只有1510.4元,相较于昨天亏了4.6元。

所以单位,净值是用来计算基金收益的。

3.累计净值

累计净值是指基金从成立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。

计算公式:累计净值=当前单位净值+累计分红

好了,熊猫君对基金净值、单位净值、累计净值做一个简单的总结。需要强调的是,我们平时所说的净值一般指单位净值。

4.实时净值

在基金网上,我们还可以看到实时净值、实时估算、估算净值。这是什么鬼呢?实时估值是在交易时间内根据基金持仓、指数走势和基金过往业绩估算出来的价格。

主要是根据基金持仓、指数走势和基金过往业绩估算出来的价格,在每个交易日9:30-15:00盘中实时更新(QDII基金为海外交易时段)。

实时净值虽然只是大致估算并不准确,但我们可以利用实时净值来大致判断基金当日的情况,如果下跌就能以更低的成本买入。

Part3:基金以什么净值成交?

上面说到了基金有多个净值,那么在买卖基金时,到底是以哪一个净值成交的呢?

毫无疑问,是以基金单位净值成交。那么,又是按哪一天的基金单位净值成交呢?前面已经说到了,单位净值要在每个交易日收盘后进行核算,所以就会以股市收盘时间(15:00)为节点。

买入(申购、认购):

下午三点之前确认,按当天单位净值计算;

下午三点之后确认,按第二天单位净值计算。

(遇周末、节假日顺延)

卖出(赎回)规则同买入

例如下面这只基金,熊猫投资札记在1月19日晚上9点买入(申购),由于是在当日15:00之后购买,所以是从第二天(1月20日)开始计算收益。并在第三天(1月21日)显示收益。

原创申明:本文由熊猫投资札记(公众号ID:xiongm518)原创,属于《熊猫基金入门篇》系列文章。欢迎转载分享,转载时请注明出处。

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